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60余上市公司“历险”记 化工企业变身保险股

来源: 作者: 人气: 发布时间:2017-02-24
摘要:监管层对险资的棒喝,并未让上市公司停下进军保险业的脚步。12月15日晚,拓维信息(002261)、永清环保(300187)、华测检测(300012)、莱美药业(300006)、电广传媒(000917)同时公告称,拟与西藏爱尔医疗投资有限公司共同出资设立莱美
  监管层对险资的棒喝,并未让上市公司停下进军保险业的脚步。

  12月15日晚,拓维信息、永清环保、华测检测、莱美药业、电广传媒同时公告称,拟与西藏爱尔医疗投资有限公司共同出资设立莱美药业爱尔健康保险股份有限公司。

  对于抢滩保险的原因,几家上市公司不约而同提到,要抓住国家大力支持保险发展的机遇。

  说及把握保险机遇,不能不提到刘益谦。

  极富戏剧性的是,2013-2014年间,刘益谦的天茂集团差点把国华人寿卖掉之际,恰逢促进保险业发展政策出台,刘益谦不但果断刹车,反而大笔置入国华人寿股权,达到51%的比例,使国华人寿成为其金融版图的重要一环。

  随后,国华人寿通过定增及二级市场买入,全面出击。据不完全统计,目前,国华人寿股票组34只股票总市值超过180亿元。而1年多前,天茂集团还仅仅是个市值100多亿元,寻求转型的化工企业

  曾经的出租车司机、百货商店老板刘益谦,在进入股市淘金26年之后,已转变为集保险、证券、投资于一身的金融大佬。

  或许是刘益谦玩转国华人寿在前,据时代周报记者不完全统计,自2016年初以来,已有60余家A股上市公司宣布要筹备设立保险公司。

  天茂进军保险样本

  国华人寿创办于2007年,法人代表刘益谦是著名的股票投资者。2000年初,刘益谦成立上海新理益投资,2001年到2003年前后,新理益投资以1.4亿元买入“百科药业”,并把持股从3200万股增加到1.7亿股,持股比例达到20%,替代国有股份成为第一大股东,后来“百科药业”改名为天茂集团。

  国华人寿成立时,天茂集团也是发起人并持有国华人寿19.99%的股权。但是,国华人寿经营5年之后,天茂集团却在2012年把股权部分卖了出去,持股比例在2012年降低为13%,2013年增资纠纷发生时,已降低到7.14%。

  时代周报记者梳理发现,国华人寿那段时间经营业绩不佳,2013年收入35亿元左右,但亏损2亿元。2013年2月,国华人寿参与包钢股份定增,以每股3.8元的价格,买入了1.8亿股左右,支付了7亿元左右的资金。但此后包钢股份的股价不断下跌,到2014年1月份解禁时,跌幅已超过30%,到2014年7月初,已跌去一半,意味着7亿元仅剩下3.5亿元。

  经营压力下,国华人寿需要进行增资,但2013年11月,天茂集团董事会宣布不参与此次增资,公司资料中说“强化主营业务,严格避免其他非主营业务的投入”。出乎意料的是,在2013年12月份的股东大会中,议案却遭到股东投票否决。最终,董事会还是决定对国华人寿进行增资。

  2014年5月前后,天茂集团把国华人寿股权拿到湖北荆门产权交易公司公开挂牌转让,6月,天茂集团与上海博永伦科技有限公司达成协议,作价2.5亿元将股权转让,此交易获得天茂集团董事会和股东大会的支持,买家也支付了5070万元的定金。

  但2014年11月20日,天茂集团却出乎意料宣布终止此次交易,买方支付的定金、违约赔偿等责任,全部由刘益谦的新理益集团承担。

  根据公告的解释,之所以有这样的转变,原因是“宏观政策发生转变,2014年8月13日,国务院发布《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》,将促进保险公司业务拓展,带动大量资金进入保险行业”。

  另一方面,国华人寿参与定增的包钢股份股价在6月底创出历史新低之后,强劲反弹,到8月份价格就已恢复到2013年2月定增时的水平,到11月份,涨幅已达到一倍。2014年前三个季度,国华人寿的收入增长到42亿元左右,净利润3.77亿元,扭亏为盈。

  牛市已经启动,浸淫股市26年的刘益谦不可能没注意到。

  时代周报记者注意到,实际上,早在2014年10月20日,天茂集团就已停牌,刘益谦那时候就开始酝酿大计划。果然,2015年1月,天茂集团发布定增收购资产的方案,天茂集团向刘益谦、王薇(刘益谦妻子)、新理益集团发行股份募集资金,股票发行价格是3.39元,募集资金98亿元左右,完成后,刘益谦及妻子和新理益集团对天茂集团的总计持股比例从此前的24%左右上升到75%。

  “75%是绝对安全的控股,相比起来,许多上市公司大意失荆州,在股灾及2016年的举牌潮之前,没能及时收集股权,导致后来被‘强盗’钻了空子。”深圳前海奶牛投资金融研究所负责人陈先生对时代周报记者分析说。刘益谦以3.39元定增价买到的天茂集团股票,借着注入国华人寿的利好消息在牛市中狂飙到17.29元,目前股价为8元左右。

  同时,天茂集团用募集到的部分资金从卖家手中购置国华人寿的股权,总计买入43.86%,使得持股比例最终达到51%。刘益谦也通过天茂集团同步实现了对国华人寿的绝对控制。

  值得一提的是,根据保监会的规定,此前禁止单一股东对保险公司持股比例过高。2004年保监会发布《保险公司管理规定》,指出这个比例不能超过20%,2010年及2012年的相关文件中又再次重申。但在2013年保监会发布的《保险公司股权管理办法》第四条有关问题的通知中,首次指出持股比例可放宽至不得超过51%。刘益谦在国华人寿的持股自2007年成立后从未超过20%,却在2014年开始酝酿增持到51%,与此政策不无关系。

  玩转资本市场

  2015年7月7-8日前后,正是股灾最惨烈的时刻,许多股票都已连续跌停一周,且每天一开盘就是死死打到跌停板上。

  7月8日午后,国农科技的股价突然从跌停价格反弹,最高从跌停反弹,到上涨5.71%。据当天收盘的公告,国华人寿通过集中竞价,一举买入国农科技5%的股票,此前一天,国华人寿用同样的办法买入有研新材7.5%的股票。

  此前,国华人寿的投资规律是参与定增,几乎从未直接在二级市场交易股票。但是,在2015年股灾及之后的阶段,国华人寿接连从二级市场买入新世界、华鑫股份、天宸股份、市北高新等股票。

  除此之外,在2015年股灾之后,国华人寿还通过定增,买入了中国铁建、云铝股份、三泰控股、大北农等众多公司的股票。

  时代周报记者观察到,截至2016年12月,国华人寿的股票组中总计有34只股票(仅统计国华人寿被列为前十大股东的股票),其中仅有天海投资、西藏城投、天通股份等是在股灾之前参与的定增,而在股灾之后,刘益谦控制的国华人寿直接从二级市场买入6只股票,通过定增买入了超过10只股票,2016年依然继续买入7只左右的股票。

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